Política AML/KYC de BetWarrior

Title (T): Política de prevención de lavado de activos y verificación de identidad de BetWarrior en Argentina

Description (D): Política de prevención de lavado de activos (AML) y verificación de identidad (KYC) aplicable a usuarios de BetWarrior en Argentina. Procedimientos, requisitos y obligaciones de cumplimiento normativo.

H1: Política AML/KYC de BetWarrior

1. Objeto y alcance de la política

La presente política establece los procedimientos de prevención de lavado de activos (AML, por sus siglas en inglés) y de verificación de identidad del cliente (KYC, Know Your Customer) aplicables a todas las personas usuarias de BetWarrior que operan en jurisdicciones autorizadas de la República Argentina.

BetWarrior opera bajo licencias y autorizaciones provinciales otorgadas por organismos reguladores argentinos, incluyendo LOTBA (Lotería de la Ciudad de Buenos Aires), IPLyC (Instituto Provincial de Lotería y Casinos de la Provincia de Buenos Aires), IPJyC (Instituto Provincial de Juegos y Casinos de Mendoza), autoridades de la Provincia de La Rioja y el Instituto de Asistencia Social - Lotería del Chubut (IAS).

Esta política se aplica a todos los usuarios registrados y a todas las operaciones realizadas en la plataforma, en cumplimiento de la normativa argentina vigente en materia de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y protección de datos personales.

2. Definiciones

AML (Anti-Money Laundering): conjunto de procedimientos, controles y medidas destinados a prevenir, detectar y reportar operaciones sospechosas de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.

KYC (Know Your Customer): proceso de verificación de identidad del usuario mediante la recopilación, validación y conservación de documentación oficial y datos personales.

Usuario: persona física mayor de 18 años que se registra y utiliza los servicios de BetWarrior en una jurisdicción habilitada de Argentina.

Jurisdicción habilitada: provincia o Ciudad Autónoma de Argentina en la que BetWarrior cuenta con autorización regulatoria para operar.

3. Requisitos de registro y verificación de identidad

3.1. Datos obligatorios de registro

Todo usuario debe proporcionar, al momento del registro, información personal veraz, completa y actualizada, incluyendo:

• Nombre y apellido completos
• Número de Documento Nacional de Identidad (DNI) o pasaporte vigente
• Fecha de nacimiento
• Domicilio real en jurisdicción habilitada
• Dirección de correo electrónico
• Número de teléfono de contacto

La falsificación o alteración de datos personales constituye una infracción grave y puede derivar en la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, sin perjuicio de las acciones legales correspondientes.

3.2. Verificación documental (KYC)

La verificación de identidad se realiza mediante la presentación de documentación oficial. El usuario debe cargar en la plataforma:

• Copia digital del anverso y reverso del DNI argentino vigente, o pasaporte en caso de usuarios extranjeros residentes en Argentina
• Fotografía tipo selfie del titular sosteniendo el documento de identidad, para validación biométrica
• En determinadas jurisdicciones (por ejemplo, Chubut) puede requerirse declaración jurada adicional y escaneo biométrico presencial o remoto

La verificación documental es obligatoria antes de realizar el primer retiro de fondos. La plataforma se reserva el derecho de solicitar verificación en cualquier momento, incluso antes del primer depósito, cuando resulte necesario por razones de seguridad o cumplimiento normativo.

3.3. Verificación de domicilio

Puede requerirse comprobante de domicilio actualizado (no mayor a tres meses) para confirmar la residencia del usuario en una jurisdicción habilitada. Son documentos válidos, entre otros:

• Factura de servicios públicos (luz, gas, agua, telefonía)
• Extracto bancario
• Certificado de domicilio emitido por autoridad competente

El comprobante debe estar a nombre del titular de la cuenta o, en su defecto, acompañarse de declaración jurada que justifique la residencia en el domicilio indicado.

3.4. Restricciones de edad y capacidad

Solo pueden registrarse personas mayores de 18 años. La edad se verifica mediante el cruce de datos del DNI con bases oficiales, y puede solicitarse documentación adicional en caso de duda.

Queda prohibido el registro de menores de edad, personas inhabilitadas judicialmente o residentes en jurisdicciones no autorizadas. La detección de cualquiera de estas situaciones dará lugar al cierre inmediato de la cuenta y a la retención de fondos hasta la resolución del caso por parte de las autoridades competentes.

4. Procedimientos de prevención de lavado de activos

4.1. Monitoreo de transacciones

La plataforma aplica sistemas automatizados de monitoreo continuo de todas las transacciones (depósitos, retiros, apuestas) con el fin de detectar patrones inusuales o sospechosos, tales como:

• Depósitos y retiros inmediatos sin actividad de juego significativa
• Transacciones de montos elevados sin justificación aparente
• Uso de múltiples métodos de pago en períodos cortos
• Actividad inconsistente con el perfil declarado del usuario

4.2. Evaluación de riesgo

Cada usuario es clasificado en función de su perfil de riesgo (bajo, medio, alto) según criterios objetivos, incluyendo:

• Volumen y frecuencia de transacciones
• Origen de los fondos
• Comportamiento de juego
• Coincidencia con listas de personas políticamente expuestas (PEP) o sanciones internacionales

Los usuarios de riesgo medio o alto están sujetos a controles reforzados, que pueden incluir solicitud de documentación adicional sobre el origen de los fondos, límites temporales de depósito o retiro y revisión manual de operaciones.

4.3. Reporte de operaciones sospechosas

BetWarrior está obligado a reportar a las autoridades competentes (Unidad de Información Financiera de Argentina - UIF - y organismos reguladores provinciales) cualquier operación que presente indicios de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, conforme a la Ley 25.246 y sus modificatorias.

El reporte de operaciones sospechosas se realiza de manera confidencial y no implica notificación previa al usuario afectado. La presentación de un reporte no constituye por sí misma una acusación, sino el cumplimiento de una obligación legal.

4.4. Conservación de registros

BetWarrior conserva los registros de identificación, verificación y transacciones de los usuarios durante un período mínimo de cinco años desde la fecha de cierre de la cuenta o de la última transacción, en cumplimiento de la normativa argentina de prevención de lavado de activos.

5. Origen y destino de fondos

5.1. Depósitos

Los depósitos deben realizarse exclusivamente desde cuentas bancarias, tarjetas de crédito o débito, o billeteras electrónicas (como Mercado Pago) a nombre del titular de la cuenta de BetWarrior. No se aceptan depósitos de terceros.

La plataforma puede solicitar en cualquier momento documentación que acredite el origen lícito de los fondos depositados, especialmente en caso de transacciones de monto elevado o actividad inusual.

5.2. Retiros

Los retiros se procesan únicamente hacia el mismo medio de pago utilizado para el depósito, salvo imposibilidad técnica debidamente justificada. En caso de requerir un medio alternativo, el usuario debe acreditar la titularidad del nuevo medio mediante documentación oficial.

BetWarrior se reserva el derecho de retener temporalmente un retiro si existen dudas razonables sobre la identidad del usuario, el origen de los fondos o el cumplimiento de esta política. El usuario será notificado de la retención y de la documentación adicional requerida.

5.3. Prohibición de uso de la plataforma para transferencia de fondos

Está prohibido utilizar BetWarrior como medio de transferencia de fondos entre terceros o para cualquier finalidad distinta del juego y las apuestas deportivas. La detección de este tipo de actividad dará lugar al cierre de la cuenta y al reporte a las autoridades competentes.

6. Auditorías y controles técnicos

BetWarrior realiza auditorías técnicas regulares de sus sistemas de seguridad, cifrado de datos (SSL) y procedimientos AML/KYC, en cumplimiento de los requisitos establecidos por los organismos reguladores provinciales.

Los resultados de estas auditorías se ponen a disposición de las autoridades competentes y pueden derivar en ajustes de los procedimientos internos de prevención y detección.

7. Obligaciones del usuario

El usuario se compromete a:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada en todo momento
• Notificar de inmediato cualquier cambio en sus datos personales, domicilio o situación legal
• Colaborar con los procedimientos de verificación adicional que se soliciten
• No utilizar la plataforma para fines ilícitos o contrarios a esta política
• No permitir el acceso a su cuenta a terceros

El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la suspensión o cierre de la cuenta, la retención de fondos y el reporte a las autoridades.

8. Modificaciones de la política

BetWarrior se reserva el derecho de modificar esta política en cualquier momento, en función de cambios normativos, requerimientos regulatorios o ajustes en los procedimientos internos de cumplimiento.

Las modificaciones entrarán en vigor a partir de su publicación en el sitio web oficial (betwarrior.bet.ar). Se recomienda al usuario revisar periódicamente esta política para mantenerse informado de eventuales actualizaciones.

9. Contacto y consultas

Para consultas relacionadas con los procedimientos AML/KYC, la verificación de identidad o cualquier aspecto de esta política, el usuario puede contactar al equipo de cumplimiento de BetWarrior a través de los canales oficiales disponibles en el sitio web.